안녕하세요, 오늘은 미국 주식 리츠에 대해 알아보는 시간을 가져보겠습니다. 리츠는 부동산 투자를 간접적으로 할 수 있는 매력적인 투자 상품으로, 최근 투자자들 사이에서 높은 관심을 받고 있는데요. 이번 포스팅에서는 리츠의 다양한 종류와 장단점, 그리고 투자 방법까지 자세히 알아보겠습니다.
이전글 (대표 리츠 종목 소개) : 해외 리츠 종목 추천 : 불황에도 따박따박 현금 흐름 만들기
목차
1. 리츠, 종류도 다양하다고?
리츠는 투자 대상과 운영 방식에 따라 크게 세 가지로 나뉩니다. 각 유형별 특징을 살펴보세요.
(1) 에쿼티 리츠(Equity REITs)
- 실제 부동산을 소유하고, 임대료를 받으며 관리하는 형태
- 전형적인 ‘건물주’ 역할을 리츠 회사가 대신해주는 셈
(2) 모기지 리츠(Mortgage REITs)
- 부동산(주택 등)을 담보로 한 ‘대출채권’에 투자
- 이자수익이 주 수입원
- 주택시장이나 금리 변화에 민감
(3) 하이브리드 리츠(Hybrid REITs)
- 에쿼티 리츠와 모기지 리츠의 혼합형
- 실제 부동산과 부동산 담보대출채권 모두에 투자
투자하기 전, 내가 관심 있는 리츠가 어떤 부동산 섹터나 채권에 투자하는지 확인하는 것이 중요합니다.
2. 리츠의 장단점 총정리
리츠의 주요 장점과 단점은 아래 표와 같습니다.
| 장점 | 단점 |
|---|---|
| - 높은 배당금: 매년 수익의 90% 이상을 배당 | - 높은 부채 비율: 회사의 재무구조 살펴보기 필수 |
| - 상대적으로 안정적 수익: 임대료나 이자수익이 꾸준히 발생 | - 낮은 자본성장 가능성: 많은 배당을 주다 보니 재투자 여력이 적음 |
| - 주식처럼 손쉽게 매매 가능(상장 리츠) | - 배당소득세 부담: 과세 이슈 (세제혜택 계좌 이용 시 절세 가능) |
| - 부동산 직접 투자의 번거로움 없이 간접투자 가능 | - 비상장 리츠의 경우 매도 및 환금성(유동성) 위험 |
리츠는 지속적인 배당 수익을 추구하는 투자자에게 매력적입니다. 다만, 부채 비율, 세제 문제, 금리 및 부동산 시장 변동성 등은 꼼꼼히 확인하세요.
따라서 리츠는 절세 계좌에서 투자하는 것이 좋습니다 :
- 미국 주식 세금 완벽 가이드: 알기 쉬운 예시로 이해하기
- ISA 연말정산 절세 방법 (2024ver) - ISA는 이미 늦었을 수도
3. 리츠 투자, 어떻게 시작할까?
리츠 투자는 비교적 간단하게 시작할 수 있습니다. 아래 단계를 참고하세요.
- 증권사 계좌 개설
- 모바일 앱을 통해 간편하게 계좌를 개설하세요.
- 매수하고자 하는 리츠 또는 리츠 ETF 선택
- 주식 투자처럼 종목 코드 검색 후 원하는 가격에 매수 주문을 넣으면 됩니다.
- 장기 보유 전략 고려
- 높은 배당을 장점으로 활용하며, 배당금을 재투자하거나 활용 계획을 세우세요.
- 연금계좌(개인형 IRP, 연금저축펀드 등)를 활용하면 배당소득세를 늦출 수 있습니다.
- ETF/뮤추얼펀드 이용
- 개별 종목 고르기가 고민된다면, 전문가들이 묶어 놓은 ETF나 뮤추얼펀드를 활용하세요.
4. 마무리하며
리츠는 부동산 직접 투자의 번거로움 없이 임대료나 대출이자 등 안정적인 수익을 얻을 수 있는 매력적인 상품입니다. 특히 “높은 배당을 받으면서 은퇴 준비나 부수입을 만들고 싶다” 하는 분들에게 적합합니다. 하지만 경기 변동, 금리 인상 등 거시경제 영향과 부채 구조, 세금 이슈를 반드시 확인하고 투자해야 합니다.