리츠(REITs) 주식 추천이라는 주제로 이야기를 나눠보겠습니다. 리츠는 과연 어떠한 투자매력과 위험요소를 갖고 있을까요? 이 글에서는 리츠란 무엇이며, 어떤 장단점이 있는지, 그리고 2025년 주목받는 리츠 종목과 ETF 등 다양한 내용을 쉽고 간단히 정리해보겠습니다.
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목차
1. 리츠(REITs)란 무엇일까?
REITs(Real Estate Investment Trusts)는 ‘부동산투자신탁’을 의미합니다. 말 그대로 여러 투자자들로부터 자금을 모아서, 부동산이나 부동산 관련 자산에 투자하고 그 수익을 투자자에게 배당 형태로 분배하는 회사 또는 펀드를 말합니다. 쉽게 말해, 우리가 직접 건물이나 땅을 매입하고 관리하지 않아도, 부동산 시장에 간접적으로 투자할 수 있도록 해주는 금융상품이죠.
- 주요 특징
- 부동산 임대료, 이자 수익 등을 통한 현금흐름(캐시 플로우)을 기대할 수 있음
- 법적으로 과세소득의 90% 이상을 주주에게 배당해야 함
- 상장된 리츠 주식은 일반 주식처럼 거래소에서 쉽게 사고팔 수 있음
2. 리츠, 어떻게 수익이 날까?
리츠는 보통 배당 수익이 주된 투자 매력입니다. 왜냐하면 리츠 회사는 매년 벌어들인 세전 이익의 90% 이상을 배당으로 지급해야 한다는 규정을 갖고 있기 때문이죠. 게다가, 리츠는 기업 차원에서 법인세 부담이 적은 편이라 더 많은 이익을 주주에게 돌려줄 수 있습니다.
부동산 시장이 오르면, 자산가치 상승에 따른 시세차익도 기대할 수 있지만, 기본적으로 “꾸준한 배당”에 집중하는 상품이라고 생각하시면 됩니다.
3. 2025년, 어떤 리츠가 좋을까?
아래는 2025년 1월 기준으로 1년간 총수익률(배당+주가상승)이 높았던 대표적인 상장 리츠 목록입니다. (출처: Nareit 자료, 2025년 1월 2일 기준)
| 종목코드 | 회사명 | 1년 총수익률 | 주가 |
|---|---|---|---|
| ACR | ACRES Commercial Realty Corp. | 67.65% | $16.48 |
| IRM | Iron Mountain | 56.96% | $104.74 |
| SLG | SL Green Realty Corp. | 56.65% | $68.38 |
| VNO | Vornado Realty Trust | 50.95% | $42.62 |
| TRTX | TPG RE Finance Trust, Inc. | 48.16% | $8.57 |
(데이터는 stockanalysis 참고)
단, 과거의 수익률이 미래를 보장하지 않는다는 점은 꼭 기억해두세요.
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4. 리츠 ETF & 뮤추얼펀드, 간단 분산투자를 원한다면?
“굳이 개별 리츠 종목을 하나하나 고르기보다, 여러 리츠에 분산투자하고 싶다!” 하시는 분들은 리츠 ETF나 리츠 뮤추얼펀드를 고려해볼 수 있습니다. (데이터는 stockanalysis 참고)
(1) 2025년 상위 리츠 ETF
| 티커 | 이름 | 1년 수익률 |
|---|---|---|
| HAUS | Residential REIT ETF | 15.26% |
| REZ | iShares Residential and Multisector Real Estate ETF | 11.85% |
| PPTY | U.S. Diversified Real Estate ETF | 8.26% |
| RSPR | Invesco S&P 500 Equal Weight Real Estate ETF | 8.03% |
| USRT | iShares Core U.S. REIT ETF | 7.39% |
(2) 2025년 상위 리츠 뮤추얼펀드
| 티커 | 이름 | 5년 평균수익률(%) |
|---|---|---|
| CREFX | Cohen & Steers Real Estate Securities F | 4.70 |
| JIREX | JHancock Real Estate Securities 1 | 4.52 |
| IVRSX | VY® CBRE Real Estate S | 4.42 |
| GMJPX | Goldman Sachs Real Estate Securities P | 3.95 |
| GRETX | Goldman Sachs Real Estate Securities Inv | 3.83 |
뮤추얼펀드는 전문운용사가 직접 리츠 종목들을 선별, 운용해주므로(수수료 발생), ETF보다 관리가 조금 더 ‘적극적’인 편입니다.
5. 리츠 투자 장단점
리츠는 지속적인 현금 흐름을 만들 수 있다는 장점이 있지만, 단점도 있습니다. 특히, 나이가 어린 경우 보다 공격적인 투자를 통해 자산을 증식하고 싶으신 분들도 있을텐데, 본인의 투자 성향을 파악하여 알맞은 투자를 해야 합니다. 다음 글에서는 리츠의 장단점과 투자 방법을 알아보도록 하겠습니다.
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